长安银行大荔县支行堵截一起疑似洗钱事件

（通讯员李晓鹏）6月9日9时许，3名老年人一同来到长安银行大荔县支行办理银行卡开卡业务。大堂经理一边引导老人填单，一边询问老人办卡的用途和目的，一名老人有意回避大堂经理的询问，另一位老人则含糊不清地回答说是为了旅游用。

柜面个人开户业务中，一般年龄偏大的客户都倾向办理存折，不习惯使用银行卡，3位老人集体来到银行要求办卡，询问用途又遮遮掩掩，大堂经理心里生疑的同时也提高了警惕，并把情况告知了业务经办柜员。柜员在为老人开卡的同时，详细询问老人是自愿办卡还是别人要求其前来办理。其中一位老人告知是一个老年旅游中心让其前来办理银行卡，说是旅游完后可以返现。

老人的回答引起了经办柜员的怀疑，立即把事情告知会计主管，会计主管和其他员工一起询问老人是否有该旅游公司的宣传资料，老人却不愿告知。大家耐心的告知老人核实开卡信息是为了避免上当受骗，同时向老人讲解一些日生活中预防洗钱及诈骗的知识。老人们理解工作人员的好意后，拿出了该旅游公司的名片及宣传单。会计主管立即向支行行长汇报这一情况，支行行长征得老人同意后，开车带老人前去该公司上门核实，询问其旅游模式及办卡的具体用途。

经了解，发现该公司让老人办理银行卡后，将银行卡及密码统一收存，随后用老人的银行卡进行POS刷卡。该公司还告知老人先存入一定现金，同时本人吸收的下线越多存入的资金越多，本人获得公司的返现也会越多。

了解公司的运营模式后，大荔支行行长怀疑该公司有传销和涉嫌洗钱等不法行为。随后，大荔支行行长将3名老人带回支行，向老人讲解犯罪分子洗钱和开展传销的惯用伎俩，告诫老人要保护好个人信息，严防高利诱惑。

为防止更多客户上当受骗，大荔支行行长对该旅游公司进行进一步了解和观察，发现该公司不但对中老年群体进行宣传，对部分青年人进行宣传。7月17日，大荔支行将该事件上报至大荔县市场监督管理局，并积极配合其行动。经大荔县市场监督管理局摸排、核实，对该窝点进行查封，并对该行提供线索、积极配合的行为提出表扬。

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